Финансовая стратегия предприятия

Финематика всегда старается построить долгосрочные партнерские отношения с клиентами и ориентируется на повышение рыночной стоимости компании как на основную цель своей работы.

Предварительно проанализировав потребности заемщика, Финематика готова предложить ему наиболее оптимальное сочетание механизмов привлечения средств. Такой подход, обеспечивающий комплексность и эксклюзивность обслуживания, и высокую эффективность привлечений на длительном горизонте планирования, и формирующий оптимальную структуру заимствований, называется разработкой и реализацией финансовой стратегии предприятия.

Помимо всего прочего, это означает, что Финематика берет на себя решение всех вопросов, связанных с основной задачей привлечения средств. Формально оставаясь лишь финансовым советником клиента, Финематика фактически становится его специализированным отделом, целенаправленно занимающимся решением поставленной перед ним задачи. Такая система сотрудничества позволяет сэкономить клиенту не только деньги, но и время своих сотрудников - максимум работы возьмут на себя специалисты нашей компании, оставляя руководителю основную функцию – принятие решений.
Финансовая стратегия предприятия и ее реализация включает в себя следующие блоки:

Диагностика бизнеса и определение потребностей клиента
На предварительном этапе работы в рамках разработки финансовой стратегии предприятия, Финематика проводит диагностику предприятия в сфере финансов и учета, юридической и организационной структуры, системы отношений с поставщиками и покупателями и плотное общение с руководством и владельцами бизнеса с целью определения наиболее предпочтительных инструментов привлечения средств и факторов, могущих потенциально препятствовать оптимальной структуре финансирования.
Параллельно собирается информация и проводится разработка финансовой модели, отражающей все бизнес-процессы и позволяющей оценить финансовые последствия принятия управленческих решений, эффективность бизнеса в целом, а также распланировать деятельность компании на несколько лет вперед.

Разработка финансовой стратегии предприятия на 3 - 7 лет
На основе анализа информации, полученной на фазе диагностики, совместно с менеджментом и собственниками бизнеса разрабатывается стратегия поведения компании на финансовых рынках, учитывающая перспективы ее развития. Финансовая стратегия предприятия обычно строится начиная от простейших форм краткосрочного кредитования оборотного капитала (аккредитивы, векселя, кредитные линии) и заканчивая размещением на европейском и американском рынках евробондов, ADR и GDR, а также прямым выходом компаний на листинг на ведущих биржах

Формирование позитивного восприятия клиента финансовым рынком
Имидж компании, ее восприятие финансирующими организациями, является важным фактором для привлечения финансирования. Имидж отчасти определяется основной коммерческой стратегией компании, и отчасти тем, как эта стратегия преподносится внешним наблюдателям.
Работа Финематики включает подготовку презентационных материалов, организацию получения рейтингов, контакты с потенциальными кредиторами и ряд других действий, которые также окажут благотворное влияние на финансовый имидж компании.
Отдельно следует сказать о работе с аудиторами над финансовыми отчетами компании по обеспечению оптимальной редакции цифровой и текстовой составляющих аудиторского заключения и комментариев. Подобные отчеты, безусловно, играют чрезвычайно важную роль в формировании имиджа. Следует подчеркнуть, что данная деятельность отличается от Public Relations и не связана с проведением рекламных акций, публикациями в прессе и т.п. Речь идет о работе, адресованной именно профессионалам финансового рынка.

Привлечение средств, построение долгосрочных отношений с кредиторами
Основной работой Финематики в проекте остается привлечение финансирования для клиента, и мы знаем, как сделать это наилучшим образом. На протяжении всего периода сотрудничества с Финематикой клиент будет иметь возможность пользоваться любым финансовым инструментом в зависимости от ситуации на рынке и своих потребностей.
Финематика будет в текущем режиме оказывать помощь и поддержку клиента по поводу применения того или иного инструмента и брать на себя большую часть работы по организации сделки.
В принципе, задачей Финематики является оптимизация порядка, инструментов, сроков, цен и издержек, объемов выпуска/заимствования средств с точки зрения общего финансового положения клиента. Именно долгосрочной оптимизацией финансового состояния объясняется целесообразность продолжительного сотрудничества.

Рефинансирование и реструктуризация задолженности в последующем.
Стоимость привлеченных для клиента средств Финематика в последующем оптимизирует с помощью более дешевых заемных средств из других источников либо за счет изменения условий по текущей задолженности у этого же источника финансирования. Это происходит по разным причинам. В случае проектного финансирования - это переход в стадию корпоративного финансирования, когда основные проектные риски пройдены, бизнес налажен и нет необходимости платить по кредитам или займам повышенную процентную ставку. В случае с корпоративным финансированием - это могут быть изменения условий кредитования на рынке, если предприятие привлекало кредит в кризисный период, а в настоящий момент макроэкономическая ситуация изменилась к лучшему. Предприятие, которое находилось в критическом состоянии, но в последующем смогло улучшить свое финансовое положение, также может улучшить и условия обслуживания долга. По привлечению акционерного капитала - возможны ситуации, когда за счет средств инвесторов происходит погашение долгов компании. Есть и другие причины, которые позволяют клиентам и партнерам Финематики достигать оптимальных условий финансирования.